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非法集资套路深,别信别投都是“坑”!

近年来,“非法集资”经常出现在重大报道中,涉及大量人群,涉及人数众多,这令人震惊,使得许多非法集资参与者失去了资金。

案情回顾

用“空壳”公司利诱老年人“投资” 骗子接力,忽悠灵武200多位老人

7月23日,宁夏灵武市人民法院开展非法集资诈骗审判。

被告人傅某某和吴某某共同经营华夏恒通公司。在2015年10月两人以高利率借入资金后,公司无法偿还大量客户,因为债务人无法及时偿还贷款。利息方面,该公司的财务顾问只能“建议”客户继续以加息的方式进行投资,同时支付一定的费用和吴某某讨论转让公司。

同年11月,傅某某找到了自己的公司为公司买单,承担了巨额承担公司所有的债权和债务,并继续以同样的方式公开筹集社会资金,傅某某和吴某某转让公司。退出公司后离开宁夏。

在公司运作期间,傅某某和吴某通过上述方法欺诈性地获得了103名受害者,总金额超过6亿元人民币。他们支付并退还部分本金,最终导致受害人的经济损失总额超过500万元。在大力支付接管公司后,他以超过8亿元人民币骗取了139名遇难者。

自2017年4月起,本案受害人多次到岭武市公安局,检察院,法院等部门。据了解,这些受害者已经向傅某某和吴投资,因为他们相信亲戚朋友的广告或推荐。由某公司开设的华夏恒通公司终于投入了资金。

最后,傅强于2017年4月28日被警方逮捕。法院以诈骗罪判处他12年徒刑,并处罚金20万元。

吴某某于2018年6月8日被河南省赣榆县公安局逮捕。同年10月9日,傅某某在湖北省麻城市大广北高速公路黄冈北检查站被麻城公安局警方逮捕。

2019年3月18日,灵武检察院对傅某某和吴某涉嫌集资诈骗提起公诉,并于7月23日到法院审理此案。

男子伪造公司印章向公众募集资金

被告王强斌(化名)于2015年3月24日在灵武市注册成立宁夏云通信息咨询有限公司,并担任公司法定代表人。

自2015年7月起,王强斌伪造了宁夏武士华农业发展有限公司(以下简称“五彩花卉公司”)的印章,以便在公司缺席的情况下吸收公众资金,以获得公众资格。存款。后来,被告人苏悦(化名)被聘为公司经理,负责培训业务人员,设计宣传彩页等事项,以筹集公众资金。

之后,苏悦带领销售人员在灵武市中心广场和Zaobo公园等公共场所分发彩页,手袋等宣传资料,以高利率作为诱饵,吸引公共资金。他还谎称资金由“五色花卉公司”经营,并与客户签订合同,委托投资管理合同与伪造的“五色花卉印章”。

王强斌和苏悦将利用他们吸收的资金投资“冰线妈妈”餐厅,“诗”女性私人护理用品项目,偿还顾客的利益,并支付员工的工资。投资不佳后,王强斌无法继续支付受害人的利益。

2017年8月,受害人邓云(化名)向灵武市公安局报案。

事件发生时,王强斌和苏悦从31名遇难者中共吸收了357万元人民币,在此期间,他们向受害人支付了利息,并偿还了49万元的本金。

2017年9月5日,王强斌被精武市公安局警方逮捕并逮捕。

2017年10月18日,苏悦经济铁路公安局济南公安局济南西站警方通知他们向潍坊西投降。

最终,法院判处王强斌(化名)非法吸收公款,判处他三年零六个月有期徒刑,并处罚金十万元。苏悦被判非法吸收公共存款,被判处三年徒刑,并处罚金人民币50,000元。

检察官说法

一、什么是非法集资

“非法集资”不是具体的犯罪,而是一般行为。通常这种行为可能涉及两种罪行:“非法吸收公共存款”和“拥挤欺诈”。

第一,非法吸收公共存款,包括没有资格吸收公共存款业务的个人或组织,非法经营公共存款业务和有资格吸收公共存款业务的金融机构,其工作人员违反公共存款业务活动。金融法律法规,使用不正当手段,如擅自加息,处理公共存款业务;

二是以变相吸收公共存款,即以投资,集资,合资,共同基金援助的名义间接非法经营和吸收公共存款。

非法吸收公共存款罪与筹款诈骗罪之间的区别在于是否存在非法占有目的。非法吸收公共存款罪不具有非法占有的目的。筹款欺诈罪是行为人的筹款形式,最终目的是骗取当事人的钱财。存在非法占有目的。

二、非法集资的常见手段

1.承诺高回报

不法分子常常构成“落地”和“一夜致富”的神话,并用“高回报”,“保证高利率”,“稳定利润,无偿”等标志来引诱投资者通过牟取暴利来承诺高回报。在筹款的初始阶段,本金和利息通常按时足额兑现。当筹款达到一定规模时,资金将秘密转账或用资金转账。

2,制作虚假项目

大多数不法分子都注册了法人公司,有的采用了“支持地方经济发展”,“倡导绿色健康消费”的旗帜,有的引用了以物业为基础的回租,电子商务,电子黄金等新概念。和投资基金。合同以蝎子形式订立,虚假项目被捏造,高额固定收入被承诺欺骗公众。

3.创建虚假宣传的情况

不法分子往往在宣传方面投入了大量资金,采取招聘名人代言,进行社会捐赠等方式,以增加宣传和制造虚假声音。

4,除了碎片外,还应多注意心理健康,丰富老年人的晚年,不易相信陌生人,不要盲目跟风。和中老朋友一样,他们在投资时必须擦亮眼睛,并对一些给予高回报的公司保持警惕。此外,她提醒说,一旦发现情况有误,就必须立即报警,协助警方调查,以便有可能根除癌症并收回损失。